Госдума приняла во втором чтении законопроект, который позволит покупать без прохождения идентификации товары в зарубежных интернет-магазинах на суммы, не превышающие 15 тыс. рублей. Документ был инициирован первым зампредом комитета Госдумы по безопасности и противодействию коррупции Андреем Луговым (ЛДПР). Поправки вносятся в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Из-за сложившейся геополитической ситуации и включения крупнейших российских банков в санкционные списки недружественных стран все чаще возникает проблема с оплатой покупок гражданами в привычных иностранных интернет-магазинах, указывает автор документа. В связи с этим законопроектом предлагается закрепить, что идентификация клиента — физлица, а также его представителя не проводится при переводе банками денежных средств, в том числе с привлечением платежных агентов без открытия банковского счета, в пользу юрлиц и ИП для оплаты товаров, работ или услуг, если сумма не превышает 15 тыс. руб. либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 тыс. руб.
Исключения составят случаи, когда у работников банка возникнут подозрения в отмывании денег, а также если получателем переводимых денежных средств является физлицо или некоммерческая организация (кроме ЖСК, ТСЖ и других). Идентификация и упрощенная идентификация клиента при переводе денежных средств организации, созданной за пределами РФ, не будет провозиться только в случае, если деньги переводятся для оплаты реализуемых товаров, работ и услуг, а также результатов интеллектуальной деятельности.
Предусматривается проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента — физлица независимо от суммы перевода — при переводе денежных средств банками, в том числе с привлечением банковских платежных агентов без открытия банковского счета, для оплаты товаров (работ, услуг), включенных в определенный правительством РФ перечень, в оплату которых платежный агент не вправе принимать платежи физлиц. Принятие документа позволит снизить административную нагрузку на банки, связанную с проведением процедур идентификации и упрощенной идентификации, — говорится в пояснительной записке.
В случае принятия документ вступит в силу со дня официального опубликования.